En el mundo financiero, no todas las personas que te ofrecen ayuda están realmente pensando en ti.
Muchos se presentan como asesores, pero en realidad su rol principal es vender productos que les generan comisione, aunque no sean lo mejor para ti.
Esta guía te ayudará a identificar si estás trabajando con alguien que de verdad quiere ayudarte a construir un patrimonio sólido, o si solo estás siguiendo recomendaciones que podrían perjudicarte a largo plazo.
Señal 1: Te ofrecen productos antes de conocerte a fondo
Un verdadero asesor parte con tu diagnóstico financiero: ingresos, egresos, objetivos, situación patrimonial, tolerancia al riesgo (aunque muchas veces esos “vendedores” también te diagnostican).
Un vendedor, en cambio, llega con el producto listo, sin hacer preguntas relevantes.
✔ ️ Recomendación: Si la conversación empieza con «este fondo es perfecto para ti» o «tenemos una promoción este mes», probablemente estás frente a un vendedor.
Señal 2: Ganan comisiones por lo que te recomiendan
Muchos “asesores” financieros son en realidad intermediarios de bancos, aseguradoras o corredoras.
Eso significa que su incentivo principal no es ayudarte, sino cerrar la venta.
✔ ️ Recomendación: Pregunta abiertamente cómo gana dinero esa persona. Si no hay transparencia, es una alerta.
Señal 3: Solo te hablan de un tipo de producto
Un asesor real trabaja con una estrategia integral: inversiones, ahorro, protección, impuestos, liquidez.
Un vendedor solo domina lo que vende: seguros, propiedades, fondos de una sola gestora.
✔ ️ Recomendación: Si no te habla de diversificación, planificación o escenarios futuros, cuidado.
Señal 4: No te educa, solo te convence
Un asesor busca que tomes decisiones con confianza y entendimiento.
Un vendedor solo quiere que digas “sí” lo más rápido posible.
✔ ️ Recomendación: Evalúa si la conversación te deja más claro o más confundido. Un asesor no tiene problema en explicarte todo las veces que sea necesario.
Señal 5: Desaparece después de la venta
Muchos vendedores pierden el interés en ti una vez que se firma el contrato.
Un asesor te acompaña, te da seguimiento, revisa resultados y ajusta el plan contigo.
✔ ️ Recomendación: Antes de comprometerte, pregunta: ¿qué pasa después de contratar este servicio o producto?
¿Qué hacer si ya trabajas con alguien?
- Evalúa si las recomendaciones han estado alineadas con tus metas.
- Pregunta si existe conflicto de interés.
- Pide una segunda opinión.
- No tengas miedo de cambiar si descubres que no es el profesional adecuado.
¿Y ahora qué?
Evitar una mala asesoría es tan importante como elegir buenas inversiones.
Si quieres trabajar con un equipo independiente, sin conflicto de interés y con una metodología clara, podemos ayudarte.
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