Así como cuando te sientes mal y vas al médico o cuando tu auto tiene problemas y lo llevas al taller mecánico, cuando tienes problema con el dinero hay que saber a dónde ir en búsqueda de ayuda. No siempre ir al banco a pedir más dinero sería la solución. Al contrario, esto podría agravar la situación.
Cuando tienes problemas con el dinero lo mejor es que asistas a un asesor que te ayude y te oriente y en este artículo te queremos explicar lo que un asesor financiero puede hacer por ti y qué debes considerar al momento de elegirlo.
Pero primero, ¿para qué sirve un asesor financiero?
Un asesor financiero es un o una profesional que te ayuda en temas relacionados con el mundo de la economía y las finanzas.
Esta persona debe ser capaz de ayudarte desde una simple toma de decisión particular, como por ejemplo cómo comprar un auto o un inmueble, o algo más complejo como administrar tus activos en un portafolio y maximizar los retornos de tus inversiones.
Sin embargo, la especialidad de cada asesor podrá ser diferente. Así como los médicos, habrá asesores especializados en ciertos temas particulares. Dicho esto, algunos servicios que se prestan pueden ser:
- Tomas de decisiones financieras particulares
- Plan de eliminación o reducción de carga financiera
- Estructuración de portafolios de inversión
- Administración de activos y dinero de los clientes
- Construcción de planes financieros para lograr metas específicas
- Elaboración de estrategias para mejorar el manejo del dinero
- Establecimiento metodologías para aumentar los niveles de ingresos
De esta forma, un asesor te puede y debe orientar a tomar decisiones financieras enfocándose en tu realidad. Por lo tanto, no debe aplicar una única receta a todos por igual.
¿Qué ventaja tiene contar con un asesor financiero?
Cuando de inversiones se trata, un asesor financiero debe ser la persona ideal para encontrar el producto, servicio o inversión que mejor se ajuste a tus necesidades, objetivos y realidad financiera.
Pero no solo te debe sugerir cuáles son las mejores inversiones para tus objetivos y tu realidad, sino que también te debe ayudar a establecer prioridades en orden de alcanzar tus metas y evitar un mal uso de los instrumentos financieros.
Su acompañamiento principalmente te ayudará a ahorrar una gran cantidad de tiempo, ya que debe ser capaz de encontrar el mejor camino, financieramente hablando, para alcanzar tus metas. Pero también es muy importante en la optimización de tu dinero y la posibilidad de maximizar su rendimiento.
¿Qué debes saber al momento de elegirlo?
Lo primero que debes evaluar es la dependencia que este asesor tenga respecto de alguna institución o entidad financiera. ¿Por qué? Pues porque se verá, en la mayoría de los casos, obligado o sesgado a ofrecerte productos de esa entidad, lo que en algunos casos puede que no sea tu mejor opción o la opción más conveniente para ti.
Por lo tanto, cuando busques un asesor trata de elegir uno que sea independiente y que no trate de orientarte y guiarte a la compra de productos sobre los que él pueda tener otros intereses.
¿El asesor debe estar certificado?
Desde una óptica pura y práctica, alguien te puede asesorar sin tener un certificado. ¿Es lo que más te conviene? Claramente no. De hecho, en algunos países esta práctica es multada administrativa e incluso penalmente.
Las certificaciones con las que cuente tu asesor, claramente serán un aval que acredite sus conocimientos en lo que está haciendo.
¿Cuáles son los red flags a los que debes poner atención?
Una vez que has tomado la decisión de apoyarte en un asesor financiero, debes estar muy atento a cómo se desarrolla el trabajo. Esta persona debe hacer un diagnóstico completo y absoluto de tu situación financiera.
Sería incorrecto que te orienten sobre productos o decisiones financieras sin tener una radiografía 360° de tus finanzas. Allí tienes que estar muy atento.
Además, este proceso de exploración y de diagnóstico te permitirá a ti explorar más a fondo de cosas que quizá en ese momento no tenías presente.
Por otra parte, tú no debes ocultarle nada. Si hay información a la cual no le permites acceder entonces podrán tomarse malas decisiones o decisiones que quizá no sean las mejores para ti.
¿Cuál es la clave principal en un servicio de asesoría financiera?
Al momento de tomar una asesoría ten presente que las decisiones finales deben ser siempre tomadas por ti y debes sentirte bien con ellas. Si tenemos esto en consideración, será clave que toda la información que te facilite tu asesor sea en un lenguaje comprensible, de tal manera que puedas entender al 100% las implicaciones de las decisiones que estás tomando.
Además, ten siempre presente que si no te sientes bien durante las conversiones con tu asesor, probablemente no estés siendo apoyado por la persona indicada.
¿En Ruta de Inversión te podemos ayudar?
La respuesta es sí. Somos profesionales, preparados, con experiencia y acreditados para acompañarte. Además, contamos con uno de los valores más buscados en esta industria: la independencia. Por lo tanto, estamos en constante búsqueda de oportunidades que mejor se adapten a las necesidades que puedas tener.
Si te gustaría explorar, te invitamos a que agendes con nosotros una reunión de diagnóstico totalmente gratuita en el siguiente calendario:
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